Title (T): BetOnRed Identitätsprüfung in der Schweiz - Anforderungen und Verfahren
Description (D): Offizielle Informationen zur Identitätsprüfung bei BetOnRed: erforderliche Dokumente, Ablauf, Fristen und Pflichten der Kontoinhaber in der Schweiz.
H1: BetOnRed Identitätsprüfung - Verfahren zur Kontoidentifizierung
- Zweck und Geltungsbereich
BetOnRed ist verpflichtet, die Identität aller Kontoinhaber im Rahmen des Know-Your-Customer-Verfahrens (KYC) zu prüfen. Dieses Verfahren dient der Einhaltung der geltenden Lizenzanforderungen unter der Curacao-eGaming-Lizenz (Lizenznummer B2C-AK2QPM3H-1668JAZ) sowie der Verhinderung von Identitätsmissbrauch, Geldwäsche und der Nutzung von Konten durch nicht berechtigte Personen.
Die Identitätsprüfung ist keine optionale Maßnahme. Sie ist Voraussetzung für die vollständige Nutzung des Kontos, insbesondere für die Bearbeitung von Auszahlungsanträgen und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen.
- Zeitpunkt der Verifizierungspflicht
Eine Verifizierung des Kontos ist in folgenden Situationen erforderlich:
- vor der Bearbeitung der ersten Auszahlung
- bei kumulierten Einzahlungen, die den Betrag von 2.000 EUR überschreiten
- bei Anforderung durch das Compliance-Team von BetOnRed zu einem beliebigen Zeitpunkt
- bei Unstimmigkeiten zwischen den bei der Registrierung angegebenen Daten und den eingereichten Dokumenten
Die Registrierung eines Kontos ist ohne vorherige Identitätsprüfung möglich. Die vollständige Kontonutzung, einschließlich der Auszahlung von Guthaben, setzt jedoch eine abgeschlossene Verifizierung voraus.
- Erforderliche Dokumente
BetOnRed akzeptiert Dokumente in vier Kategorien. Alle eingereichten Unterlagen müssen vollständig lesbar, gültig und in guter Bildqualität vorliegen. Verdeckte, beschädigte oder abgelaufene Dokumente werden nicht akzeptiert.
3.1 Identitätsnachweis
Akzeptiert werden:
- gültiger Reisepass
- nationaler Personalausweis
- Führerschein
Das Dokument muss ein erkennbares Lichtbild, den vollständigen Namen, das Geburtsdatum sowie das Ablaufdatum enthalten. Alle Angaben müssen mit den bei der Registrierung hinterlegten Daten übereinstimmen.
3.2 Adressnachweis
Akzeptiert werden:
- Strom-, Wasser-, Gas- oder Internetrechnung
- Kontoauszug einer Bank
Das Dokument darf zum Zeitpunkt der Einreichung nicht älter als drei Monate sein. Es muss den vollständigen Namen des Kontoinhabers, die vollständige Wohnanschrift sowie den Namen oder das Logo des ausstellenden Unternehmens enthalten.
Mobilfunkrechnungen werden grundsätzlich nicht als Adressnachweis akzeptiert.
3.3 Nachweis der Zahlungsmethode
Für jede zur Einzahlung verwendete Zahlungsmethode kann BetOnRed einen entsprechenden Nachweis anfordern.
Dokumenttyp - Anforderungen
Bankkarte (Vorderseite) - Erste 6 und letzte 4 Ziffern sichtbar, CVC/CVV verdeckt, Name des Karteninhabers und Ablaufdatum lesbar
E-Wallet-Screenshot - Name des Kontoinhabers und Konto-ID sichtbar, Kontonummer oder E-Mail-Adresse erkennbar
3.4 Herkunftsnachweis der Mittel (Source of Funds / Source of Wealth)
Bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR oder bei einzelnen Transaktionen größerer Beträge ist BetOnRed berechtigt, Nachweise über die legale Herkunft der eingesetzten Mittel anzufordern. Akzeptierte Dokumente umfassen:
- aktuelle Gehaltsabrechnungen
- Kontoauszüge
- Steuerbescheide oder Steuererklärungen
- Kaufverträge oder Nachweise über Vermögensveräußerungen
Bei Einzahlungen über Kryptowährungen kann BetOnRed zusätzlich Wallet-Historien oder Bankauszüge anfordern, die den Erwerb der Kryptowährung belegen.
- Qualitätsanforderungen an eingereichte Dokumente
Alle Dokumente müssen folgende Mindestanforderungen erfüllen:
- vollständige Sichtbarkeit aller relevanten Angaben ohne Abschneidungen
- ausreichende Bildauflösung für die Lesbarkeit aller Texte
- keine nachträglichen Bearbeitungen, Überdeckungen oder Veränderungen (mit Ausnahme der vorgeschriebenen Schwärzung von CVC/CVV)
- Einreichung im Original oder als qualitativ hochwertiger Scan
- Bearbeitungsfristen
Nach vollständiger Einreichung aller angeforderten Unterlagen bearbeitet BetOnRed den Verifizierungsantrag in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Bei der ersten Auszahlung oder bei Anforderung zusätzlicher Dokumente kann sich die Bearbeitungszeit auf bis zu 7 Werktage verlängern.
BetOnRed behält sich das Recht vor, während des laufenden Prüfverfahrens weitere Dokumente anzufordern, sofern die eingereichten Unterlagen unvollständig sind oder Rückfragen bestehen. In diesem Fall beginnt die Bearbeitungsfrist mit dem Eingang der vollständigen Unterlagen neu.
- Übereinstimmung der Kontodaten
Die bei der Registrierung angegebenen Daten, insbesondere vollständiger Name, Geburtsdatum und Wohnanschrift, müssen exakt mit den eingereichten Dokumenten übereinstimmen. Abweichungen, auch geringfügiger Art, können zur Ablehnung der Verifizierung oder zur Sperrung des Kontos führen.
Kontoinhaber sind verpflichtet, Änderungen ihrer persönlichen Daten unverzüglich dem Kundendienst von BetOnRed mitzuteilen und entsprechende aktualisierte Dokumente einzureichen.
- Folgen einer nicht abgeschlossenen Verifizierung
Solange die Identitätsprüfung nicht vollständig abgeschlossen ist, ist BetOnRed berechtigt:
- Auszahlungsanträge zurückzustellen oder abzulehnen
- die Kontonutzung einzuschränken
- Einzahlungen über bestimmte Schwellenwerte zu blockieren
BetOnRed ist nicht verpflichtet, Auszahlungen zu bearbeiten, bevor alle angeforderten Dokumente eingereicht und geprüft wurden.
- Datenschutz und Datensicherheit
Alle im Rahmen der Identitätsprüfung eingereichten Dokumente und personenbezogenen Daten werden ausschließlich zum Zweck der Kontoidentifizierung und der Einhaltung lizenzrechtlicher Verpflichtungen verarbeitet. BetOnRed setzt technische Verschlüsselungsmaßnahmen zum Schutz übermittelter Daten ein.
Kontoinhaber werden darauf hingewiesen, Dokumente ausschließlich über die offiziellen Kanäle auf betonred.com einzureichen. Die Übermittlung von Ausweisdokumenten oder Zahlungsnachweisen über andere Domains oder nicht verifizierte Kontaktadressen erfolgt auf eigenes Risiko des Nutzers.
- Hinweis zur Lizenzierung
BetOnRed betreibt seine Dienste unter einer Curacao-eGaming-Lizenz. Eine Lizenzierung durch die Eidgenössische Spielbankenkommission (ESBK) oder eine andere schweizerische Behörde besteht nicht. Kontoinhaber mit Wohnsitz in der Schweiz unterliegen den allgemeinen Nutzungsbedingungen und dem KYC-Verfahren von BetOnRed gemäß den Anforderungen der Curacao-Lizenz.