1. Zweck und Geltungsbereich
Diese Richtlinie legt die Grundsätze und Verfahren fest, die BetOnRed im Bereich der Geldwäscheprävention (Anti-Money Laundering, AML) und der Kundenidentifizierung (Know Your Customer, KYC) anwendet. Sie gilt für alle registrierten Nutzer und regelt die jeweiligen Pflichten im Rahmen der Kontoverifizierung.
Ziel dieser Richtlinie ist es, die Nutzung eines Kontos für illegale Zwecke, insbesondere Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, zu verhindern. BetOnRed behält sich das Recht vor, Dienstleistungen, Zahlungen oder Auszahlungen einzuschränken, bis die Identität eines Nutzers ausreichend bestätigt wurde.
2. Risikobasierter Ansatz
BetOnRed wendet bei der Kundenprüfung einen risikobasierten Ansatz an. Je nach Risikoeinstufung des Nutzers kommen unterschiedliche Prüfstufen zur Anwendung:
- SDD (Simplified Due Diligence): vereinfachte Prüfung bei geringem Risiko
- CDD (Customer Due Diligence): Standardprüfung für reguläre Nutzer
- EDD (Enhanced Due Diligence): erweiterte Prüfung bei erhöhtem Risiko
Die Einstufung erfolgt intern auf Grundlage der Kontoaktivität, der Transaktionshistorie und weiterer relevanter Faktoren. BetOnRed entscheidet nach eigenem Ermessen, welche Prüfstufe auf einen Nutzer angewendet wird.
3. Pflicht zur Identitätsprüfung
Die Identitätsprüfung ist für alle Nutzer verpflichtend und muss spätestens vor der ersten Auszahlung abgeschlossen sein. Ohne erfolgreiche Verifizierung sind weder Auszahlungen noch weitere Einzahlungen möglich.
3.1 Erforderliche Dokumente
Für die Standardverifizierung sind folgende Dokumente einzureichen:
- Gültiger amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Schweizer Aufenthaltsbewilligung)
- Aktueller Wohnsitznachweis (z. B. Stromrechnung, Kontoauszug oder behördliches Schreiben, nicht älter als drei Monate)
- Bei Kartenzahlung: Foto der verwendeten Zahlungskarte, wobei die mittleren Ziffern der Kartennummer sowie der CVV-Code unkenntlich zu machen sind
BetOnRed kann nach eigenem Ermessen zusätzliche Dokumente anfordern, insbesondere wenn Zweifel an der Identität eines Nutzers bestehen oder eine erweiterte Prüfung erforderlich ist.
3.2 Nachweis der Mittelherkunft
Vor einer Auszahlung erfolgt eine Prüfung der Kontoaktivität und des vorhandenen Guthabens. Ziel ist die Feststellung der legitimen Herkunft der Mittel. BetOnRed kann in diesem Zusammenhang Nachweise über die Herkunft der eingezahlten Gelder verlangen.
4. Ablehnungsgründe für eingereichte Dokumente
BetOnRed kann eingereichte Dokumente ablehnen, wenn einer der folgenden Gründe vorliegt:
- Der Name oder die Adresse auf dem Dokument stimmt nicht mit den im Konto hinterlegten Angaben überein
- Das Dokument ist unleserlich, beschädigt oder unvollständig
- Das Dokument entspricht nicht den zulässigen Dokumententypen
- Sonstige Gründe nach Ermessen von BetOnRed
Im Fall einer Ablehnung wird der Nutzer aufgefordert, geeignete Ersatzdokumente einzureichen. Bis zur erfolgreichen Verifizierung bleiben Einschränkungen des Kontos bestehen.
5. Folgen einer nicht bestandenen Prüfung
Besteht ein Nutzer die Identitätsprüfung nicht oder verweigert er die Einreichung der erforderlichen Dokumente, ist BetOnRed berechtigt:
- Auszahlungen zu sperren oder zu verzögern
- Einzahlungen zu unterbinden
- Das Konto vorübergehend oder dauerhaft einzuschränken
Diese Maßnahmen dienen der Einhaltung geltender Vorschriften zur Geldwäscheprävention und stellen eine regulatorische Notwendigkeit dar.
6. Datenschutz und Verwendung der Dokumente
Die im Rahmen des KYC-Verfahrens eingereichten Dokumente werden ausschließlich zur Identitätsprüfung und zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten verwendet. BetOnRed verarbeitet diese Daten vertraulich und gibt sie nicht ohne rechtliche Grundlage an Dritte weiter.
Nutzer haben das Recht, Auskunft über die gespeicherten Daten zu verlangen. Entsprechende Anfragen sind schriftlich an BetOnRed zu richten.
7. Änderungen dieser Richtlinie
BetOnRed behält sich das Recht vor, diese AML- und KYC-Richtlinie jederzeit zu aktualisieren. Änderungen werden auf der Website veröffentlicht. Die weitere Nutzung des Kontos nach Veröffentlichung einer aktualisierten Richtlinie gilt als Zustimmung zu den geänderten Bedingungen.
8. Kontakt
Bei Fragen zur Identitätsprüfung oder zu dieser Richtlinie können Nutzer den Kundendienst von BetOnRed über das auf der Website verfügbare Kontaktformular kontaktieren. Anfragen zur Verifizierung können zudem per E-Mail an [email protected] gerichtet werden.